身分驗證（KYC）、防制洗錢（AML）、制裁與防詐欺政策

關於本文件

本文件構成您與 FUNDED IQ LLC 之間法律關係的一部分。於本文件中，「我們」及「我們的」均指 FUNDED IQ LLC。「您」及「您的」係指作為本文件適用對象的您本人。請將本文件與《一般條款與條件》，以及納入您的訂單（Order）或帳戶之任何《產品附表》（Product Schedule）、計畫條款、協議或政策一併閱讀。

FundedIQ 提供模擬差價合約（CFD）評估及資金帳戶服務。FundedIQ 並非經紀商、收受存款機構、保管機構或投資顧問，FundedIQ 帳戶中顯示的餘額並非客戶資金。

1. 目的與性質

我們採取合乎比例之認識客戶（KYC）、制裁、防制洗錢（AML）、付款方式所有權及詐欺防制措施，以保護交易員、支付系統、相對人及本服務。採取此等管控措施並不表示我們是銀行、經紀商、受監理之投資公司或金融機構。我們得自願採取管控措施，亦得因法律、供應商、銀行或相對人之要求而採取。

2. 何時進行查核

• 於開立模擬資金帳戶之前
• 於申請績效獎勵之前或申請期間
• 當付款方式所有權、身分、裝置、所在地或帳戶控制權存有疑義時
• 當出現與制裁、重要政治性職務人士（PEP）、負面媒體資訊、詐欺、拒付或文件相關之訊號時
• 當資訊過期、發生重大變更，或合法主管機關要求更新時

3. 標準盡職調查

標準查核包括：經驗證之法定身分、出生日期、國籍、居住地、地址、於允許情形下之活體檢測及人臉比對、證件有效性、電話及電子郵件、帳戶及付款方式所有權、制裁及重要政治性職務人士篩查，以及您於《交易員身分驗證（KYC）問卷與聲明》中所作之聲明。我們目前使用 Veriff 執行身分驗證流程，並得予以替換或補充。

4. 加強盡職調查

於風險較高之情形，我們得要求提供地址證明、付款方式所有權、資金來源、財富來源、職業或業務、稅務居住者身分、額外之身分證件、視訊通話、裝置控制權證據，或對帳戶及交易活動之說明。相關要求必須以風險為基礎且合乎比例。

5. 重要政治性職務人士與制裁

重要政治性職務人士、其家庭成員或密切關係人不會被自動拒絕。我們會評估其職務、所屬司法管轄區、資金來源、負面資訊及其他風險，並得要求取得高階管理層核准及實施加強監控。一經確認存在適用之制裁禁令，將導致拒絕、暫停或終止，並可能須凍結或申報相關款項。

6. 詐欺與誠信

我們會查核是否有遭變造或重複使用之文件、身分不符、重複或受控之使用者檔案、第三方付款、共用裝置、帳戶遭盜用、協同交易、濫用拒付、操縱推薦，以及不實之獎勵收款帳戶或地址。僅共用公用 IP 位址本身，不會被視為自動構成違規。

7. 審核結果

案件可能獲核准、附監控條件核准、轉交人工審核或加強審核、因待補充資訊而暫停、遭拒絕或結案。因詐欺而遭拒絕者，將無法開立資金帳戶，亦無法獲得獎勵。其後如出現重大之制裁或重要政治性職務人士名單比對相符，已核准之案件可能重新進入審核，獎勵亦可能遭暫扣。KYC 核准於有效期間內得重複使用，但每一資金帳戶仍須有其各自之《模擬資金帳戶協議》。

8. 保密與防止洩密（tipping-off）

我們將在合法且安全之範圍內，盡可能充分說明審核結果。如揭露可能洩漏觀察名單、詐欺手法、供應商之管控措施、機密資訊來源、調查或受法律保護之報告，則得僅提供概括性理由。除法律另有禁止外，您提出申訴及提供身分證明之權利仍然有效。

9. 資料與保存

KYC 資訊依《隱私權政策》處理。存取權限僅限於受過訓練並獲授權之人員及供應商。KYC 案件及佐證資料通常於業務關係終止後保存五年。完整之身分相關事件及網路 IP 位址通常於 120 天後刪除；衍生之風險訊號得依風險類別保存 30 至 365 天。

10. 交易員義務

您必須提供真實且現行有效之文件、親自完成驗證流程、揭露重大變更、使用本人所有或經核准之付款及獎勵收款方式，並誠實回答合乎比例之問題。提交不實證據或使用他人身分，構成重大違規。