身份验证（KYC）、反洗钱（AML）、制裁与反欺诈政策

关于本文件

本文件构成您与 FUNDED IQ LLC 之间法律关系的一部分。在本文件中，“我们”及“我们的”均指 FUNDED IQ LLC。“您”及“您的”指作为本文件适用对象的您本人。请将本文件与《一般条款与条件》以及纳入您的订单（Order）或账户的任何《产品附表》（Product Schedule）、计划条款、协议或政策一并阅读。

FundedIQ 提供模拟差价合约（CFD）评估及资金账户服务。FundedIQ 并非经纪商、吸收存款机构、托管人或投资顾问，FundedIQ 账户中显示的余额并非客户资金。

1. 目的与性质

我们采取适度的了解您的客户（KYC）、制裁、反洗钱（AML）、付款方式所有权及欺诈防控措施，以保护交易员、支付系统、交易对手方及本服务。采取这些管控措施并不意味着我们是银行、经纪商、受监管的投资公司或金融机构。我们可以自愿采取管控措施，也可以因法律、服务提供商、银行或交易对手方的要求而采取。

2. 何时进行核查

• 在开立模拟资金账户之前
• 在申请绩效奖励之前或申请期间
• 当付款方式所有权、身份、设备、所在地或账户控制权存在不确定性时
• 当出现与制裁、政治公众人物（PEP）、负面媒体信息、欺诈、拒付或文件相关的信号时
• 当信息过期、发生重大变化，或合法当局要求更新时

3. 标准尽职调查

标准核查包括：经验证的法定身份、出生日期、国籍、居住地、地址、在允许情况下的活体检测及人脸比对、证件有效性、电话及电子邮箱、账户及付款方式所有权、制裁及政治公众人物筛查，以及您在《交易员身份验证（KYC）问卷与声明》中作出的声明。我们目前使用 Veriff 执行身份验证流程，并可以替换或补充该服务。

4. 强化尽职调查

在风险较高的情况下，我们可以要求提供地址证明、付款方式所有权、资金来源、财富来源、职业或业务、税务居民身份、额外的身份证件、视频通话、设备控制权证据，或对账户及交易活动的说明。相关要求必须以风险为本且适度。

5. 政治公众人物与制裁

政治公众人物、其家庭成员或密切关系人不会被自动拒绝。我们会评估其职务、所属司法管辖区、资金来源、负面信息及其他风险，并可以要求取得高级管理层批准及实施强化监控。一经确认存在适用的制裁禁令，将导致拒绝、暂停或终止，并可能需要冻结或报告相关款项。

6. 欺诈与诚信

我们会核查是否存在篡改或重复使用的文件、身份不符、重复或受控的用户档案、第三方付款、共用设备、账户被盗用、协同交易、滥用拒付、操纵推荐，以及虚假的奖励收款账户或地址。仅共用公共 IP 地址本身不会被视为自动构成违规。

7. 审核结果

案件可能被批准、附监控条件批准、转交人工审核或强化审核、因待补充信息而暂停、被拒绝或结案。因欺诈而被拒绝的，将无法开立资金账户，也无法获得奖励。其后如出现重大的制裁或政治公众人物名单匹配，已批准的案件可能重新进入审核，奖励亦可能被暂扣。KYC 批准在有效期内可以重复使用，但每个资金账户仍须有其各自的《模拟资金账户协议》。

8. 保密与防止泄密（tipping-off）

我们会在合法且安全的范围内尽可能充分地解释审核结果。如披露可能泄露观察名单、欺诈手法、服务提供商的管控措施、保密信息来源、调查或受法律保护的报告，则可以仅提供概括性理由。除非法律禁止，您提出申诉及提供身份证明的权利依然有效。

9. 数据与保留

KYC 信息依照《隐私政策》进行处理。访问权限仅限于经过培训并获授权的人员及服务提供商。KYC 案件及相关证明材料通常在业务关系终止后保留五年。完整的身份相关事件及网络 IP 地址通常在 120 天后删除；衍生的风险信号可以根据风险类别保留 30 至 365 天。

10. 交易员义务

您必须提供真实且现行有效的文件、亲自完成验证流程、披露重大变化、使用本人所有或经批准的付款及奖励收款方式，并如实回答适度的问题。提交虚假证据或使用他人身份构成重大违规。